A avaliação de empresas, ou valuation, é um processo que pode parecer bem complexo e cheio de detalhes impossíveis de entender. No entanto, para muitos sócios de empresas e investidores, a simplicidade pode ser uma aliada na tomada de decisões rápidas e eficientes.
Mas será que um valuation simplificado é realmente eficaz? Vamos falar sobre como o conceito de valuation simples pode ser aplicado e se essa abordagem pode trazer os resultados desejados.
Quando falamos em valuation simplificado, estamos nos referindo a um método que foca nos aspectos mais relevantes da empresa, sem se perder em pormenores que podem tornar o processo longo e extremamente complicado. Esse tipo de valuation é ideal para pequenas e médias empresas ou para situações onde a agilidade na obtenção de resultados é mais importante que a precisão absoluta.
O valuation simples utiliza dados financeiros básicos, como receitas, lucros e fluxo de caixa, para proporcionar uma estimativa rápida do valor de uma empresa.
Além disso, o valuation simplificado pode ser uma ótima ferramenta para empresários que estão buscando atrair investidores ou vender suas empresas, fornecendo uma estimativa inicial que pode ser refinada posteriormente, caso necessário.
O que é valuation?
Vamos começar pelo básico: explicando o que é valuation.
Valuation é o processo de determinar o valor econômico de uma empresa ou ativo. Esse cálculo é utilizado por investidores, empresários e qualquer parte interessada para entender quanto uma empresa vale (seu valor econômico).
Existem várias metodologias para realizar um valuation, que podem incluir análises financeiras detalhadas, análise contábeis, comparações com empresas semelhantes e projeções de fluxo de caixa futuro.
A escolha do método depende dos objetivos e da complexidade da avaliação necessária. Em poucas palavras, o valuation fornece uma estimativa muito bem fundamentada do valor atual e potencial de uma empresa, auxiliando na tomada de decisões estratégicas, financeiras e do próprio futuro do negócio.
Qual a maneira mais simples de se fazer valuation?
Para quem busca uma abordagem prática e rápida, entender como fazer um valuation simples pode ser extremamente vantajoso. Um valuation simplificado pode ser realizado de três maneiras principais: fazer por conta própria, utilizar uma plataforma especializada em valuation ou contratar um profissional.
Cada uma dessas opções oferece diferentes níveis de facilidade, tempo e dinheiro investidos e também precisão.
A seguir, vamos falar brevemente sobre esses três caminhos e como cada um pode contribuir para uma conta simples de valuation. Nos próximos tópicos, detalharemos cada uma dessas maneiras para ajudar você a escolher a melhor para sua situação.
Fazer valuation simplificado por conta própria
Realizar um valuation simplificado por conta própria é uma opção viável, especialmente para empreendedores que desejam ter uma noção inicial do valor de sua empresa sem incorrer em custos financeiros. Apesar disso, é importante destacar que valuation é um processo complexo que deve ser levado a sério e estudado com atenção.
A maior vantagem dessa abordagem é a ausência de custos financeiros diretos. Você precisará investir tempo no estudo das metodologias de valuation, o que pode incluir a leitura de livros, artigos, e talvez até a participação em cursos online. Com dedicação, é possível aprender a aplicar técnicas básicas de valuation em algumas semanas.
Caso queira seguir esse caminho, aqui vai a dica de algumas metodologias: fluxo de caixa descontado, múltiplos de mercado e método do valor contábil.
Por outro lado, a grande desvantagem é o risco de cometer erros devido à falta de experiência. Valuation envolve vários detalhes que podem ser facilmente esquecidos e negligenciados por alguém sem prática na área. Esses erros podem levar a estimativas imprecisas, que por sua vez podem afetar decisões estratégicas importantes.
Na prática, quando uma parte interessada realiza o valuation simplificado por conta própria, geralmente isso é feito apenas como um cálculo preliminar e rápido. Esse método pode fornecer uma ideia inicial do valor da empresa, mas é aconselhável buscar uma solução mais séria e precisa.
Fazer valuation simplificado através de uma plataforma
Realizar um valuation simplificado através de uma plataforma especializada é uma das maneiras mais simples e eficientes de obter uma avaliação de qualidade. Esse método oferece um excelente custo-benefício, combinando a acessibilidade de uma ferramenta online desenvolvida por especialistas da área, com a precisão das metodologias mais utilizadas na avaliação de empresas.
Quando falamos em valuation simplificado através de uma plataforma, não significa que o processo foi resumido ou que etapas importantes foram ignoradas. Pelo contrário, a complexidade do valuation foi traduzida em um formato mais acessível e fácil de usar. As plataformas especializadas em valuation são projetadas por profissionais experientes, como a Valutech por exemplo, garantindo que todos os passos indispensáveis do processo sejam considerados.
Essas plataformas utilizam algoritmos avançados e grandes volumes de dados para fornecer estimativas precisas e confiáveis. Elas geralmente exigem que o usuário insira informações financeiras básicas, como receitas, despesas e lucros, e em troca, fornecem um relatório detalhado do valuation da empresa. Essa abordagem não apenas economiza tempo, mas também reduz significativamente o risco de erros comuns em avaliações feitas manualmente.
Além disso, utilizar uma plataforma especializada permite que você obtenha resultados rápidos e detalhados, ideal para situações onde a agilidade é necessária. Dessa forma, empreendedores e investidores podem tomar decisões informadas com base em dados sólidos, sem a necessidade de se tornar um especialista em valuation ou contratar um profissional, que pode custar muito caro.
Contratar profissional
Contratar um profissional para realizar um valuation pode ser uma boa escolha, especialmente quando a empresa possui muitas peculiaridades e dispõe de recursos financeiros suficientes.
Um profissional com um bom currículo e vasta experiência no campo de valuation é o que você deve procurar nesse momento.
Como você já deve esperar, essa abordagem vem com um custo bem elevado. Profissionais qualificados geralmente cobram honorários significativos por seus serviços. Além disso, uma avaliação bem feita por um especialista não costuma ser rápida; o processo pode levar não menos que três semanas, dependendo da complexidade da empresa e da profundidade da análise requerida.
Tudo depende do momento, de qual solução deixa você mais confortável e do orçamento disponível. Se o objetivo é obter uma análise mais rápida, bem fundamentada e econômica, uma plataforma pode ser mais adequada, além de ser uma opção em crescimento.
Mas, se a empresa possui muitas particularidades e recursos disponíveis, a contratação de um profissional pode ser uma opção.
Conclusão
Entender como calcular valuation de forma simples pode fazer toda a diferença para empreendedores e investidores que buscam agilidade, precisão e eficiência. Existem algumas maneiras para realizar um valuation simplificado, cada uma com suas próprias vantagens e desafios.
Fazer o valuation por conta própria é viável e sem custo financeiro, mas requer muito estudo e atenção aos detalhes. Utilizar uma plataforma especializada oferece a combinação perfeita de simplicidade e precisão, com um excelente custo-benefício.
Por fim, contratar um profissional pode ser uma opção para empresas maiores com peculiaridades, apesar do custo e do tempo envolvidos. A decisão sobre qual método escolher depende do momento, do conforto com a solução e do orçamento disponível.
Cofundador Valutech, especialista em valuation e entusiasta em programação.
Certificado em Advanced Valuation (ministrado por Aswath Damodaran) pela New York University (NYU), Certificado em Valuation (Avaliação de Empresas) e Análise de Investimentos pela PUCRS, Certificado em International Business e Business Administration pela Universidade da Califórnia, Irvine (UCI) e Bacharel em Administração de Empresas (Linha de Formação em Tecnologia da Informação), PUCRS.